提纲格式可以按照以下方式书写：

引言：介绍货币资金管理的重要性和目的，以及该提纲的目的和结构。

货币资金管理的背景和环境：描述当前企业的经济环境、行业趋势、市场竞争状况等，以及这些因素对货币资金管理的影响。

货币资金管理的目标和战略：明确货币资金管理的目标和战略，包括短期目标和长期目标，以及实现这些目标的策略和方法。

货币资金的流入和流出管理：

a. 流入管理：描述如何管理和优化货币资金的流入，包括客户付款、销售收入、投资收入等。

b. 流出管理：描述如何管理和优化货币资金的流出，包括供应商付款、员工薪酬、税款等。

货币资金的风险管理和控制：

a. 风险管理：分析货币资金面临的主要风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并描述如何进行风险管理。

b. 内部控制：描述如何建立和完善货币资金的内部控制体系，包括职责分离、授权审批、内部审计等。

货币资金的预算和报告：

a. 预算：描述如何制定和执行货币资金的预算，包括预算编制、预算执行、预算调整等。

b. 报告：描述如何编制和审核货币资金的报告，包括日报、周报、月报等，以及这些报告的内容和分析。

货币资金管理的绩效评估：描述如何评估货币资金管理的绩效，包括绩效指标的制定、绩效数据的收集和分析、绩效评估的反馈和应用等。

结论：总结货币资金管理的重要性和企业应采取的措施，以及未来发展的趋势和挑战。

贷币资金主要是现金和银行存款，其管理，一是做到安全。

二是尽量做到效益最大化，可以通过竞争性谈判或招投标选取对企业对优利率的银行存款。

三是对长期闲着的资金购买理财产品。